加强机制创新 搭建反洗钱工作防护网

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渤海证券有限责任公司是天津滨海新区唯一注册的综合性证券公司，注册资本64.7亿元，分类监管等级为甲级，在全国重要省、市、区设有52个证券营业部。公司业务范围包括证券经纪人；证券投资咨询。与证券交易和证券投资活动相关的财务顾问；证券承销和赞助；证券自营职业；证券资产管理。融资融券。证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍服务；金融产品的寄售；公开发行证券投资基金管理业务等。

2007年以来，渤海证券建立了完善的反洗钱组织架构和管理体系，完善了内控制度和具体工作措施，反洗钱工作不断深化和发展，2012年荣获“全国反洗钱工作先进集体”荣誉称号。经过多年努力，渤海证券不断加强公司管理，大力加强反洗钱体系建设，细化可疑交易分析，不断探索证券业洗钱风险判断机制，为全面履行金融机构反洗钱义务、提高反洗钱工作水平奠定了坚实基础。

依托特色组织架构，增强反洗钱工作合力。渤海证券反洗钱管理体系由董事会、监事会和高级管理层、反洗钱工作领导小组、相关总部和分支机构四个层面组成。公司高管、合作部门和一线员工形成了立体、严格的内部管理与合作机制，促进了各项反洗钱工作的顺利开展。渤海证券组建了反洗钱团队，合规官是一线业务窗口的骨干。通过分布在各部门、各分行的合规专家，反洗钱工作的第一道防线建立在业务的最前沿，各项反洗钱工作的有效实施得到了有力推动，业务环节的漏洞和洗钱的潜在风险得到了坚决堵塞。培训了一批专业精湛的反洗钱专家，有效提高了各级管理人员和员工的执行力，保证了反洗钱工作持续、稳定、高效发展。

以风险为导向，重点建设反洗钱技术体系。为提高客户身份识别的准确性和有效性，渤海证券拨出专项资金，购买并部署了“个人身份识别系统”，在全国各分行进行统一分发，并实时走访公安部公民身份信息查询中心，验证客户身份的真实性。同时，通过图像保留系统，可以完整地收集客户数据，并将客户图像、有效证书和数据等重要信息保留在图像数据中。严格执行实名开户制度，杜绝冒用他人证件开户的情况。我们投入巨资建设专项反洗钱系统，根据洗钱风险变化，不断升级和优化大额交易和可疑交易报告系统，先后20多次升级反洗钱监控系统功能，形成了集大额交易和可疑交易数据报告、实时过滤恐怖分子名单于一体的综合反洗钱监控系统。渤海证券新的动态客户洗钱风险评级体系涵盖5类风险因素、29类风险指标和近100个风险子指标，对客户洗钱风险分值进行综合评估，对不同指标项触发分值权重的客户洗钱风险等级进行综合评估。在对客户的不断识别和再识别中，客户洗钱风险的等级调制得以动态实现。

符合证券交易特点，细化异常交易分析。行业特征是推动异常交易人工分析发展的重要因素。渤海证券结合证券业的交易特点，贴近日常实践，理清风险因素，找出调查点，细化异常交易的人工分析。公司要求反洗钱一线人员对客户职业、年龄、资产匹配度、证券市场背景、资产变动原因等进行全面分析。在逐一检查可疑因素的基础上，根据客户留存的基本信息和证券交易流程，准确定位洗钱风险，准确评估可疑交易水平，确保异常交易分析和可疑交易报告的质量。

建立洗钱风险判断机制，启动洗钱风险自我评估。近年来，渤海证券不断探索洗钱风险的判断机制，2015年，结合证券业特点，形成了覆盖传统业务和创新业务的全业务条线洗钱风险自我评估机制。渤海证券的自我评估体系以业务条线的洗钱风险控制为重点，为每个业务条线建立独立的业务风险评估指标。该系统涵盖6类自评项目、36项风险指标和139项评分指标，将证券业反洗钱风险防范从经纪业务拓展到全业务领域。