坚持风险为本 细化反洗钱工作举措

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益德期货有限公司具备中国证监会认可的商品期货经纪、金融期货经纪和期货投资咨询资格，并于2015年获得资产管理业务资格。公司总部设在天津，在北京、天津、天津滨海新区、大连、郑州、淄博、上海、宁波、唐山和烟台设有多个营业网点，形成了覆盖全国市场的客户服务网络。

近年来，面对复杂的经济形势，在地下银行、金融诈骗等洗钱案件大幅增加、洗钱手段更加隐蔽的严峻形势下，益德期货在加快业务发展、增强综合实力的同时，始终坚持“风险导向”的原则和理念。在中国人民银行天津分行的大力支持和积极指导下，公司反洗钱工作不断完善和发展，基本形成了组织健全、制度完善、监控有效、宣传广泛的局面。

坚持风险导向，加强法人监管和分支机构管理。公司始终坚持“风险为本”的原则和理念，加强高级管理层反洗钱管理。根据公司反洗钱内部控制制度，董事会负责决定重大和敏感问题，审查反洗钱一级制度，监事会负责审查和监督反洗钱工作的开展。公司成立了反洗钱工作领导小组，以总经理为组长，首席风险官、副总经理和助理首席风险官为副组长。团队成员包括公司职能部门和业务部门的负责人。领导小组全面管理公司反洗钱工作，合规发展部是反洗钱协调部门。公司各业务部门成立了反洗钱工作组，对业务部门的反洗钱工作进行全面管理。业务部总经理为组长，团队成员包括业务部反洗钱专员和关键岗位员工。业务部反洗钱专员负责定期向公司汇报反洗钱工作的进展情况。公司合规发展部每年年底对总部中后台部门和各业务部门进行反洗钱内部审计。

适应监管要求，完善内部控制制度，加强对新业务风险的研究和判断。公司始终坚持以人为本、以法为本的原则，高度重视反洗钱内部控制制度的制定和实施，不断更新和更新以中国人民银行各项监管政策为核心的反洗钱内部控制制度。截至2015年底，公司已有八个反洗钱内控体系，确保公司反洗钱工作有章可循。2015年，根据《中国人民银行金融机构反洗钱监督管理条例(试行)》，公司新增了《洗钱风险自我评估管理指引》、《反洗钱年度报告管理指引》，修订了《反洗钱内控制度》。其中，《洗钱风险自我评估管理指引》的自我评估体系包括合规环境、客户特征、地区、业务、行业、技术、自我管理等7个一级指标和多个二级指标，对公司的洗钱风险进行综合评估。资产管理业务是公司2015年的一项新业务。公司通过建立和完善墙制度、识别投资者、要求客户对委托资产来源和使用的合法性做出书面承诺、确认投资者金融资产规模等严格的风险管理措施，对资产管理进行洗钱风险判断。

加强客户识别、分析和可疑交易管理。行业特征是客户识别和可疑交易分析的重要因素。公司结合期货行业的交易特点，贴近日常工作实践，明确风险因素，开展客户风险识别和可疑交易分析。根据公司《开户管理办法》、《网上开户管理办法》、《客户身份管理细则》和开户流程的要求，客户服务人员在开户时严格执行实名制和客户适合性制度，符合要求的客户可以继续办理下一步开户手续。所有自然人客户使用身份证开户，所有非自然人客户使用营业执照、组织机构代码证和税务登记证开户。与客户建立业务关系时，出示身份证。当客户基本信息发生变化或休眠账户被激活时，客服人员将再次严格审核客户的变更信息和身份信息，并认真履行客户身份识别职责。

公司可疑交易报告分析采用系统抽取和人工识别相结合的方法，可以实现以客户为主体的分析。在分析报告中，公司销售部门的客服和后台部门多次进行会签审核，可以全面评估和分析客户的基本信息，如职业、年龄、地区、风险等级、历史交易情况、是否存在实际控制关系、客户日常交易的行为特征等。参与可疑交易分析的人员具备必要的知识储备和工作经验，能够通过公司的系统和流程及时获取相关客户的信息和交易背景，得出客观准确的分析结论。

广泛宣传，营造良好的社会氛围。公司以公司总部和销售部为依托，加强了内部宣传和培训的频率，提高了各业务条线员工遵纪守法和反洗钱工作的意识；在宣传公司客户的基础上，我们深入社区和公众，增强了公众对洗钱危害的认识，营造了良好的社会氛围。