关于使用闲置募集资金购买低风险的银行短期理财产品的进展公告

本篇文章2481字，读完约6分钟

本公司及全体董事会成员保证公告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

山东大卫机械有限公司(以下简称“公司”)于2016年7月15日召开第七届董事会第三次临时会议，审议通过了《关于将闲置募集资金用于委托理财的议案》。为充分利用募集资金，提高资金使用效率，实现股东收益最大化，公司利用闲置募集资金通过商业银行批量购买低风险短期理财产品，累计回收金额不超过1亿元人民币，期限自公司第七届董事会第三次临时会议审议通过之日起一年内。同时授权公司董事长在上述限额内签署相关合同文件，公司财务总监负责组织相关事宜的具体实施。详见《中国证券报》和《证券时报》2016年7月16日的报道，以及巨潮信息网http://wwwinfo上的《关于委托理财闲置资金的公告》(公告号::2016-068)。

根据第七届董事会第三次临时会议决议，公司以闲置募集资金向中信银行股份有限公司威海文登支行(以下简称中信银行)购买理财产品。详情如下:

一、购买理财产品的主要内容

2016年7月20日，公司与中信银行签署了购买理财产品的协议。公司投资人民币6200万元购买本行理财产品，具体如下:

1.理财产品名称:双赢、保本、促销。

2.理财产品认购金额:6200万元。

3.产品期限:该理财产品无名义期限(以提前终止条款为准)

4.产品成立日期:2016年7月20日。

5.产品到期日:以赎回日为准。

6.理财产品类型:银行低风险短期理财产品。

7.年化回报率:浮动收入

8.收入计算方法:

每个理财产品的日收益=赎回理财份额的实际存续日对应的当日实际年化收益率×1/365

每种理财产品赎回时的到期收益= ∑股票存续期间每天的到期收益。

9.该产品筹集的资金主要投资于:

(一)货币市场:现金、存款、货币资金、质押式回购和其他货币市场资产；

(2)固定收益类:债券、资产支持证券、非公开定向债务融资工具、债券基金等固定收益资产；

(3)非标准化债务资产等类别

10.资金来源:闲置募集资金。

11.该公司与中信银行没有任何关系。

12.产品的主要风险警告

(1)信用风险:该产品的收入来自该产品下投资工具的回报。如果投资资产中的投资工具违约，当产品到期时，投资工具的销售收入或投资收入可能不足以支付投资者的收入，投资者的收入可能会损失；在这种情况下，投资者的收入将根据基于其偿还率计算的投资资产价格来确定。同时，该产品将保留对违约发行人或借款人的追索权。如果这些权利在未来实现，在扣除相关费用后，将继续向投资者偿还。

(2)市场风险:由于金融市场的波动性，投资者将承担投资资产市值下降的市场风险。如果人民币市场利率上升，产品的收益率不会随着市场利率的上升而增加，投资者将承担产品资产配置的机会成本。

(3)流动性风险:本产品说明书约定的该理财产品出现巨额赎回时，投资者可能需要资金，无法及时赎回。

(4)提前终止风险:如果存在提前终止条款，可能导致理财产品提前终止。

(5)政策风险:本产品是根据现行相关法律政策设计的，如国家政策和相关法律法规的变化，可能影响本产品的正常投资和还款，从而对本产品产生重大影响。

(6)信息传递风险:投资者应按照本产品说明书规定的信息披露方式及时查询相关信息。根据本产品说明书中的信息披露条款，中信银行发布理财产品信息公告。投资者应根据信息披露条款及时联系账户经理，或到中信银行网站和营业网点查询该理财产品的相关信息。

(7)递延清算风险:当理财产品到期或赎回时，如果债券发行人或融资实体延迟支付或其他原因导致货币资金余额不足以支付理财产品的本金和收益，该产品存在递延清算风险。

(8)不可抗力风险:指自然灾害、战争等不可抗力因素的发生，严重影响金融市场的正常运行，导致理财产品收入减少或损失，甚至影响理财产品的正常接受、投资和还款，从而影响理财产品的金融安全。

(9)最不利的投资情况:本产品为保证浮动收益产品。如果市场波动导致投资工具贬值或投资产品的信用风险导致相应损失，则可能导致该产品收入的部分或全部损失。

二、采取的风险控制措施

1.公司董事会授权董事长在上述限额内签署相关合同文件，公司财务负责人负责组织实施，财务部具体操作。公司财务部和审计部相关人员将及时分析和跟踪理财产品的投资和项目进展情况。如果存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施控制投资风险；

2.低风险银行短期理财产品资金的使用和托管由审计部门进行日常监管，资金使用情况不定期进行审计核实。

3.独立董事应检查低风险银行短期理财产品的使用情况。在公司审计部门验证的基础上，独立董事主要侧重于董事会审计委员会的验证。同时，独立董事应在定期报告中表达相关的独立意见。

4.公司监事会对低风险银行的短期理财产品资金使用情况进行监督检查。

5.根据深交所相关规定，公司将在定期报告中披露低风险银行的短期理财产品及相应的损益。

第三，对公司日常经营的影响

1.公司利用部分暂时闲置的募集资金购买低风险银行短期理财产品，是在确保公司募集项目所需资金安全的前提下进行的，不影响公司募集项目的正常运作，也不变相改变募集资金的投资方向，损害公司股东利益，也不变相改变募集资金的用途。

2.通过购买低风险银行短期理财产品，我们可以获得一定的投资收益，提高募集资金的管理和使用效率，为公司股东寻求更多的投资回报。

四.公司在公告日前12个月内购买理财产品

1.用闲置的自有资金购买理财产品

单位:万元

■

本公告发布之日前12个月内，公司利用闲置自有资金购买董事会审计权限内的理财产品，总金额为1000万元，占公司最近一次经审计净资产的0.61%。

2.利用2014年非公开发行股票募集的闲置资金购买理财产品

单位:万元

■

自本公告发布之日起12个月内，公司以闲置募集资金购买的理财产品全部到期，本金和收益均已收回。

V.供参考的文件

1.中信银行理财产品协议和“保本双赢、步步推进”的风险披露声明。

特此宣布。

山东大卫机械有限公司董事会

2016年7月21日