招行新动能：离岸金融的全球模式

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证券时报网络。10月27日，

大鹏的运动不是一根羽毛。招商银行的所有主要子品牌业务都联合将招商银行作为一个轻型银行样本。本主题将连续报道招商银行主要子品牌业务的成功案例，包括传统优势的创新和新的战略业务动能的培育和增长，如财富管理、投资银行、交易银行、资产托管、资产管理、票据和金融市场。所有这些内容将帮助客户回答这样一个问题:为什么在新的时代选择招商银行？

作为中国离岸金融业务中第一家吃螃蟹的银行，招商银行见证并引领了中国离岸金融业的发展。

随着一带一路、自贸区新商业政策、资本项目开放等一系列政策的支持和推进，中国企业迎来了历史性的发展机遇。离岸金融作为国际金融市场的重要组成部分，已经成为商业银行服务中国企业开展国际业务的利器。

中国离岸银行始于1989年。经中国人民银行和国家外汇管理局批准，招商银行凭借其毗邻香港的地理位置和植根于中国本土文化的内在优势，成为中国首家试点此项业务的银行。截至2016年6月底，招商银行离岸存贷款规模分别达到143亿美元和83亿美元，不良贷款率为0.49%，离岸国际结算金额超过1350亿美元。它在全球100多个国家和地区的40，000多个跨国企业集团中注册，提供涵盖海外贸易、投资和融资、汇率和利率对冲以及日常运营的全面离岸金融服务。

2016年，招商银行离岸金融创新重点进一步向多元化融资模式转移，积极拓展海外二级市场、跨境股权投资、跨境并购、过桥贷款、海外银团贷款、结构性融资、出口买方信贷项目融资、离岸同业支付、商业地产reits等领域。

无论客户在哪里，我们都会去，这是招商银行长期离岸金融业的秘密。专业、创新、高效，不仅为招商银行在海外树立了鲜明的品牌形象，也造就了其服务世界、服务海外、控制海外在华业务、提供一站式金融服务的独特优势。

专业精神和工艺

专业来自坚持。20世纪80年代末，招商银行还是一家成立时间不长的区域性股份制银行。为了加快发展，尽快打造品牌特色，招商银行看中了当时在国际市场发展迅速但在中国仍是空·怀特的离岸业务，并率先向中央银行申请开办这项业务。

自1989年获得批准以来，招商银行在离岸金融领域已经努力工作了27年多。在此期间，招商银行的离岸金融业务经历了改革开放、亚洲金融危机、中国入世、中资企业红筹上市、美国次贷危机、人民币汇率改革等历史事件。同时，它也经历了初创、发展、生存和复兴等多个阶段，经受住了历史、市场和客户的考验，显示出顽强的生命力。

离岸金融服务的客户是非本地居民，他们面对的金融市场和金融产品与岸上的客户大不相同。招商银行是第一个吃螃蟹的。经过长期探索，积累了丰富的国际标准和惯例、法律法规、离岸公司服务模式的经验，建立了成熟的离岸业务管理体系和运作模式，培养了100多名熟悉海外市场规则、了解中国企业需求的离岸专业团队。今年年初，招商银行凭借其在离岸金融领域的出色表现，在第五届中国经贸企业最值得信赖金融服务提供商奖中荣获最佳离岸金融银行奖。

创新，为你改变

离岸银行本身是中国人民银行改革创新的产物，至今仍是商业银行业务的亮点。从一开始，招商银行就意识到跨国企业的金融需求不再局限于传统的存贷款业务。因此，围绕客户需求创新离岸金融产品和服务不仅是离岸银行成长和发展的重要途径，也是控制业务风险的重要手段。

招商银行以离岸金融业务和产品为纽带，与在岸业务建立紧密的联动关系，为中国企业走向全球提供包括贸易结算、跨境融资、风险管理和资金管理在内的全方位、全生命周期的跨境金融服务，从资金流和信息交流方面控制操作风险。

2005年，招商银行推出了专门针对红筹股上市公司的综合解决方案，服务于当时红筹股上市公司80%以上的客户。2008年，招商银行推出大宗商品进口贸易融资业务，帮助企业降低运营成本。2015年，招商银行正式发布离岸金融服务全球品牌，推出离岸金融十大产品体系，共四大，顺应市场形势变化，整合商业银行、投资银行和金融市场专业资源。

目前，招商银行离岸金融产品服务体系可分为两个部分，包括离岸公司注册和离岸账户开立及应用、离岸公司基础金融管理、全球汇率和利率对冲、增值交易、离岸电子银行服务和全球贸易链金融等五个方面的基础服务，以及全球资本市场、海外工程项目、国际航运市场、境内外金融同业业务和自贸区金融创新服务等五个方面的特色服务。

高效的链接技术

招商银行始终以客户为中心，不断完善高效、优质、便捷的离岸金融服务。

一方面，招商银行不断完善离岸金融服务网络。2004年，招商银行将离岸营销模式从总行独立运营转变为离岸联动营销模式。2013年，招商银行开始建设离岸金融服务中心。三年来，先后在天津、厦门、青岛、杭州、北京、上海、深圳、苏州、大连、福州、广州、南京等经济活跃地区设立了离岸金融服务中心，初步形成了覆盖环渤海、长三角、珠三角、海西经济区的服务体系。通过总行与分行和离岸的联动模式，为附近的客户提供离岸金融服务。

另一方面，招商银行不断优化离岸金融电子服务，完善远程服务渠道。鉴于离岸客户地域分布广泛，中小客户数量众多，为方便客户更方便、更高效地办理各种离岸金融服务，招商银行始终高度重视离岸电子银行系统建设，先后推出了账户服务、国际信用证、国际结算业务应用、综合核算业务应用、自助打印收据、银企对帐、离岸代理、集团资金管理等十余项业务功能，涵盖了离岸客户的日常服务需求。今年以来，招商银行新增了一系列功能，如网上银行百币小额汇款、离岸汇款单人办理模式、银企直接离岸汇款、批量汇款等。，进一步增强了离岸金融远程服务能力。目前，离岸客户网银开通率超过82%，网银汇款柜台置换率达到99%，境内外汇款70%自动汇出。

在中国企业国际化经营的道路上，招商银行的离岸金融将始终以本地化服务和国际化经营为核心，随形势和您的变化而变化，充分发挥自身的特色和优势，不断提高对客户的专业服务水平，努力打造中国企业国际化的首选银行和主办银行。(cis)

(证券时报新闻中心)